Bank of America’ya 1,21 milyar dolar AML cezası: 5 milyar dolar şüpheli işlem raporlanmadı
Hazine, FinCEN, OCC ve OFAC 13 Ekim 2026’da bank-of-america’ya koordineli yaptırım uyguladı. Banka BSA/aml-cft ihlallerini kabul etti; zamanında raporlanmayan şüpheli faaliyet tutarı 5 milyar doların üzerinde.
Ana Gelişme
| Kurum / kale | Tutar | Not |
|---|---|---|
| FinCEN | 1,2 milyar $ | Ana para cezası |
| OCC CMP | 750 milyon $ | FinCEN toplamına mahsup — OCC tarihinin en büyük CMP’si |
| OFAC (ayrı) | 11,66 milyon $ | 475 görünür ihlal |
| Toplam yaptırım | >1,21 milyar $ |
Bank, Aralık 2024’teki BSA/AML programı için verilen durdur-emir sürecinin parçası olarak değerlendiriliyor. Global compliance ekipleri için ölçek, SAR gecikmeleri ve çoklu düzenleyici koordinasyonunun maliyetini gösteriyor.
Neden Önemli?
Regtech ve fintech okuyucuları için enforcement eşiği yükseliyor; occ ve FinCEN’in mahsup yapısı tek ceza kalemi gibi okunmamalı.
Bağlam
trade-based-money-laundering ve büyük banka uyum programları; AI bütçe haberlerinden ayrı bir enforcement hattı.